Promovemos la toma de decisiones que impactan en el bienestar de las personas hoy, para una vejez pacífica, entendiendo a nuestros clientes desde su individualidad y su aporte colectivo a la sociedad.
*Cantidad de clientes por compañía | Datos al 31/12/2022
El contacto con nuestros clientes y grupos de interés es un activo fundamental para el logro de las metas de nuestra compañía. Es por eso, que buscamos llevar adelante un acompañamiento permanente que nos permita mantenernos cercanos, brindando información oportuna de
forma empática y transparente a través de diversos canales. Dar a conocer nuestra experiencia en el ámbito financiero y asesorar de forma oportuna es nuestro mayor diferencial.
Estratégicamente llevamos adelante un estudio regional, de metodología cuantitativa, en el que damos seguimiento a distintos atributos de la marca de forma mensual. Entre varios aspectos, prestamos especial énfasis a la familiaridad, la confianza y el atributo experta, para ir
diseñando de forma oportuna los puntos de contacto con los clientes y grupos de interés.
Redes Sociales
Seguidores
Interacciones
Redes Sociales
Seguidores
Interacciones
Redes Sociales
Redes Sociales
*Datos al 31/12/2022
Llevamos adelante eventos que nos permiten mantener el contacto cercano con nuestros clientes, así como brindarles información y herramientas para la toma de decisiones.
Las principales temáticas en las que se brinda soporte son:
Las vías que ponemos a disposición para realizar reclamos son:
Inversiones
Ahorro para el retiro
Inversiones
Ahorro para el retiro
Inversiones
Ahorro para el retiro
inversiones
Ahorro para el retiro
Diseñamos una propuesta de valor para nuestros clientes de Ahorro Para el Retiro e Inversiones. La misma está basada en los siguientes ejes: asesoría, relacionamiento, soluciones y servicios.
La misma está basado en los ejes de:
Asesoría
relacionamiento
Producto
soluciones y servicios
Acompañamiento en asesoría de sus inversiones.
De forma anual, ponemos a disposición de los clientes un análisis comparativo entre la situación actual de sus inversiones y la recomendación de Sura.
Este asesoramiento, puede ser ofrecido directamente por su asesor o por medios digitales, dentro de su Cuenta Personal.
En SURA Inversiones definimos crear 5 perfiles que van desde ultraconservador hasta activo. La determinación de la cantidad de perfiles se estipuló con el fin de poder otorgar un portafolio a medida para distintos escenarios de riesgo. Se utilizan dos herramientas complementarias para que cada cliente conozca su perfil, y en conjunto con la asesoría de nuestros expertos pueda definir decisiones de inversión apropiadas.
Conocimiento
del inversor
Selección
estratégica
Selección
táctica
Selección
de activos
Portafolio
modelo
(obligaciones negociables, fideicomisos, etc.)
(Exchange TradedFunds)
(Estados Unidos)
(obligaciones negociables, fideicomisos, etc.)
(Exchange TradedFunds)
(Estados Unidos)
PLATAFORMA DE
CUSTODIA Y TRADING
EN EE.UU.
Seguimiento continuo de nuestra asesoría
Con el fin de alcanzar los objetivos financieros de cada cliente, se realiza un seguimiento continuo de la estrategia de inversión y su correspondiente actualización en base al análisis de la evolución de los mercados que permite realizar los rebalanceos que correspondan. Además, desarrollamos iniciativas que nos permitan mantener un vínculo sólido y cercano con cada cliente.
Análisis
Comunicaciones
Fidelización
Plataformas
En 2022 administramos los ahorros de 352.148 clientes, que equivalen a 3.561 millones de dólares, representando un 8,2% del Producto Bruto Interno de Uruguay.
2,57%
Fondo Acumulación Rentabilidad últimos 3 años
1,58%
Fondo Retiro Rentabilidad últimos 3 años
En 2022 administramos los ahorros de 352.148 clientes, que equivalen a 3.561 millones de dólares, representando un 8,2% del Producto Bruto Interno de Uruguay.
2,57%
1,58%
Fondo Retiro Rentabilidad últimos 3 años
Mayormente en títulos del gobierno, certificados de depósito e instrumentos emitidos por organismos internacionales de crédito.
Mensajes a través de WhatsApp a clientes únicos.
Recibimos:
Enviamos:
Entre los dos períodos de envíos oficiales de febrero y agosto.
Contamos con todos los medios de comunicación necesarios para estar accesibles a nuestros clientes
En Inversiones SURA llevamos adelante 7 experiencias diferenciadoras para mantener el
contacto y la cercanía con nuestros clientes y grupos de interés. Las mismas tienen como
objetivo seguir posicionando la experiencia en el mercado financiero y estrechando los lazos
de confianza que ayudan a tomar mejores decisiones de inversión.
Es un evento regional que busca conectar temas de interés mundial con los clientes en la región, entregando información clara y oportuna para la mejor toma de decisiones. Esta edición contó con la presencia de Simon Sinek, que es ampliamente reconocido por ser el precursor del concepto de “El Círculo Dorado”, así como por su charla TED “Cómo los grandes líderes inspiran a tomar acción” y su entrevista sobre los millennials en el lugar de trabajo, que fue un éxito rotundo en Internet en 2016, obteniendo más de 80 millones de visitas en una semana.
El experto es autor de varios libros entre los que destacan el best seller global “Empieza con el
porqué,” así como “Los líderes comen al final” y “Juntos es mejor”, que fueron éxitos de ventas
del New York Times y el Wall Street Journal.
Esta nueva edición de SURA Summit, fue una conferencia motivacional basada en el impacto
que las decisiones tienen en el futuro, la importancia de la búsqueda de un propósito
individual y el rol de los líderes en la sociedad.
Se realizó vía streaming en formato presencial en Montevideo para 120 personas y en formato
streaming para toda Latinoamérica con más de 3700 conectados.
Mediante una alianza institucional con la Universidad Católica del Uruguay, apoyamos el lanzamiento del libro Economía para Matías, del economista Javier de Haedo, que tiene como fin explicar conceptos económicos de forma clara y sencilla para adolescentes y sus padres. A raíz de esta visión educativo, realizamos 6 charlas en el interior del país (San José, Paysandú, Salto, Rivera, Tacuarembó y Maldonado) y 4 charlas en Montevideo.
Mediante una alianza institucional con Endeavor, Xenior y el Banco Interamericano de Desarrollo, apoyamos el programa Pensar en Grande, que tiene los siguientes objetivos:
Como parte de nuestro compromiso de acompañar a los clientes en las diferentes etapas de su vida, nos enfocamos en posicionarnos en la etapa del retiro laboral. Además del apoyo a las distintas actividades del programa, decidimos realizar nuestro primer Espacio de Innovación Abierta. El mismo consistió en concientizar e invitar a clientes, colaboradores y emprendedores a desarrollar sus ideas negocio para personas de 60+.
El proyecto ganador fue «Afuera de la Caja» que busca promover la salud a través del entretenimiento usando la creatividad y ejercicios psicomotrices.
Asimismo, llevamos adelante un streaming de Diálogos de Futuro, una iniciativa regional en la que impulsamos el tema Economía plateada: envejecer no es opción. Vivir al máximo, sí.
Los 3 invitados fueron:
Asimismo, llevamos adelante un streaming de Diálogos de Futuro, una iniciativa regional en la que impulsamos el tema Economía plateada: envejecer no es opción. Vivir al máximo, sí.
Los 3 invitados fueron:
Es una herramienta que desarrollamos especialmente para que cada cliente pueda transaccionar de forma online y a la vez visualizar la evolución de sus inversiones 24/7.
Cada cliente debe crear su propio usuario y contraseña para acceder de forma personalizada a la siguiente información:
Esto nos permite estar conectados de forma permanente con nuestros clientes, así como brindarles la posibilidad de transaccionar desde cualquier parte del mundo. Asimismo, en la vista global al ingresar a la plataforma arrojamos un resumen de los datos más relevantes tanto para Corredor de Bolsa así como los Fondos de Inversión:
Seguimos trabajando para ofrecer nuevas formas de interactuar acordes al nuevo mundo digital. De esta forma reafirmamos nuestro camino de brindar soluciones financieras para las diferentes etapas de la vida de forma ágil y cercana.
Esto nos permite entregar la información clara y oportuna a cada afiliado, apoyando la transparencia del sistema, la confianza y relación de largo plazo.
Asimismo, en la vista global al ingresar a la plataforma arrojamos un resumen de los datos más
relevantes:
Parte de nuestra estrategia de cercanía también consiste en seguir posicionando nuestra campaña de digitalización. A todos nuestros clientes los invitamos e incentivamos a recibir su estado de cuenta de forma digital, apoyando de esta forma al medio ambiente y un contacto de mayor calidad con su ahorro previsional.
En el marco de esta estrategia hicimos una alianza con Teletón en la que donábamos en
nombre de nuestros afiliados 10 pesos por cada estado de cuenta que se recibía de forma
digital.
Con el fin de dar mayor involucramiento a nuestros afiliados, la propuesta siguió creciendo y creamos un portal DIGITALIZATE en el que cada cliente puede elegir entre diversas asociaciones civiles su propia donación.
Enfocados en brindar la asesoría de forma más oportuna, creamos la primera plataforma de
asesoría virtual del sistema de pensiones en Uruguay. A través de un innovador sistema de
videollamadas logramos estar presentes en todos los puntos del territorio nacional y en
cualquier rincón del mundo para acercar servicios y acompañar a las personas en las distintas
etapas de su vida.
Esta novedad nos posiciona como la compañía pionera en el país en incorporar un nivel de
atención de estas características y refuerza nuestro propósito de posicionarnos como facilitadores, además de seguir consolidando nuestra presencia digital. Nos permite acercar los siguientes servicios a la comodidad de los hogares:
Con esta innovación seguimos apostamos a la cercanía y al acompañamiento para que nuestros afiliados puedan tener acceso a una atención cara a cara independientemente del lugar donde estén y a solo un clic de distancia. La herramienta es de fácil acceso a través de la web de AFAP SURA, desde cualquier dispositivo: computadora o celular, seleccionar el ícono de videoasesoría.
Enfocados en brindar la asesoría de forma más oportuna, creamos la primera plataforma de
asesoría virtual del sistema de pensiones en Uruguay. A través de un innovador sistema de
videollamadas logramos estar presentes en todos los puntos del territorio nacional y en
cualquier rincón del mundo para acercar servicios y acompañar a las personas en las distintas
etapas de su vida.
Esta novedad nos posiciona como la compañía pionera en el país en incorporar un nivel de
atención de estas características y refuerza nuestro propósito de posicionarnos como facilitadores, además de seguir consolidando nuestra presencia digital. Nos permite acercar los siguientes servicios a la comodidad de los hogares:
Con esta innovación seguimos apostamos a la cercanía y al acompañamiento para que
nuestros afiliados puedan tener acceso a una atención cara a cara independientemente del lugar donde estén y a solo un clic de distancia. La herramienta es de fácil acceso a través de la
web de AFAP SURA, desde cualquier dispositivo: computadora o celular, seleccionar el ícono
de videoasesoría.
La consolidación de esta campaña es un claro ejemplo de cómo el trabajo en conjunto
favorece la transformación del presente y nos orienta hacia la construcción del futuro que
deseamos alcanzar junto a nuestros clientes. Las organizaciones son representativas de
diversas temáticas que aportan valor a la construcción de la sociedad en diversos temas:
La Asociación de Diabéticos del Uruguay, que busca prevenir la diabetes y sus complicaciones por medio de la educación.
Fundación Corazoncitos, una organización que mejora la sobrevida y la calidad de vida de los niños con cardiopatías congénitas.
Es una herramienta que desarrollamos especialmente para que cada cliente pueda transaccionar de forma online y a la vez visualizar la evolución de sus inversiones 24/7.
Cada cliente debe crear su propio usuario y contraseña para acceder de forma personalizada a la siguiente información:
Esto nos permite estar conectados de forma permanente con nuestros clientes, así como brindarles la posibilidad de transaccionar desde cualquier parte del mundo. Asimismo, en la vista global al ingresar a la plataforma arrojamos un resumen de los datos más relevantes tanto para Corredor de Bolsa así como los Fondos de Inversión:
Seguimos trabajando para ofrecer nuevas formas de interactuar acordes al nuevo mundo digital. De esta forma reafirmamos nuestro camino de brindar soluciones financieras para las diferentes etapas de la vida de forma ágil y cercana.
Esto nos permite estar conectados de forma permanente con nuestros clientes, así como brindarles la posibilidad de transaccionar desde cualquier parte del mundo. Asimismo, en la vista global al ingresar a la plataforma arrojamos un resumen de los datos más relevantes tanto para Corredor de Bolsa así como los Fondos de Inversión:
Seguimos trabajando para ofrecer nuevas formas de interactuar acordes al nuevo mundo digital. De esta forma reafirmamos nuestro camino de brindar soluciones financieras para las diferentes etapas de la vida de forma ágil y cercana.
Desarrollamos un portal exclusivo en el que consolidamos toda la información relevante para el mundo de Inversiones SURA. Es un sitio en el que mantenemos actualizadas las noticias con el fin de seguir brindando información de forma oportuna para nuestros clientes y grupos de interés. Nuestro blog recoge información sobre productos de inversión, análisis de mercado, experiencias diferenciadoras y asesoría en inversiones. Es un espacio con múltiples formatos que se adapta a las necesidades de todos los usuarios.
Es una herramienta que desarrollamos especialmente para que cada cliente pueda transaccionar de forma online y a la vez visualizar la evolución de sus inversiones 24/7.
Cada cliente debe crear su propio usuario y contraseña para acceder de forma personalizada a la siguiente información:
Con el fin de dar mayor involucramiento a nuestros afiliados, la propuesta siguió creciendo y creamos un portal DIGITALIZATE en el que cada cliente puede elegir entre diversas asociaciones civiles su propia donación.
Con esta innovación seguimos apostamos a la cercanía y al acompañamiento para que nuestros afiliados puedan tener acceso a una atención cara a cara independientemente del lugar donde estén y a solo un clic de distancia. La herramienta es de fácil acceso a través de la web de AFAP SURA, desde cualquier dispositivo: computadora o celular, seleccionar el ícono de videoasesoría.
Reporte de sostenibilidad 2022 – Sura Asset Management Uruguay
Es una herramienta que desarrollamos especialmente para que cada cliente pueda transaccionar de forma online y a la vez visualizar la evolución de sus inversiones 24/7.
Cada cliente debe crear su propio usuario y contraseña para acceder de forma personalizada a la siguiente información:
Esto nos permite estar conectados de forma permanente con nuestros clientes, así como brindarles la posibilidad de transaccionar desde cualquier parte del mundo. Asimismo, en la vista global al ingresar a la plataforma arrojamos un resumen de los datos más relevantes tanto para Corredor de Bolsa así como los Fondos de Inversión:
Seguimos trabajando para ofrecer nuevas formas de interactuar acordes al nuevo mundo digital. De esta forma reafirmamos nuestro camino de brindar soluciones financieras para las diferentes etapas de la vida de forma ágil y cercana.
Esto nos permite estar conectados de forma permanente con nuestros clientes, así como brindarles la posibilidad de transaccionar desde cualquier parte del mundo. Asimismo, en la vista global al ingresar a la plataforma arrojamos un resumen de los datos más relevantes tanto para Corredor de Bolsa así como los Fondos de Inversión:
Seguimos trabajando para ofrecer nuevas formas de interactuar acordes al nuevo mundo digital. De esta forma reafirmamos nuestro camino de brindar soluciones financieras para las diferentes etapas de la vida de forma ágil y cercana.
Los líderes, por su parte, son quienes posibilitan los espacios para el desarrollo, desafiando y acompañando a sus equipos.
SURA AM pondrá a disposición una oferta de formación y desarrollo que responda a las necesidades de los distintos segmentos identificados dentro de los colaboradores; basándose en la metodología para incorporar conocimientos 70% en la práctica, 20% en la relación con otros y 10% enfocado en la formación.
Las estrategias de desarrollo se sustentan en tres dominios del ser humano: Ser, Saber y Hacer, involucrando al colaborador en todo su proceso y entendiéndole de manera integral.
Algunas de las actividades que se consideran en este pilar son:
Algunas de estas opciones de inversión son:
Es el riesgo derivado del incumplimiento (real o percibido) de las leyes, regulación, principios, políticas y lineamientos aplicables a los negocios de SURA AM y sus filiales que puedan dañar la integridad o reputación de nuestros negocios, con o sin una pérdida económica.
Este riesgo incluye el Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, definido como la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir la compañía por estar expuesta a ser utilizada como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos para la realización de actividades terroristas o cuando se pretende el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades.
Cuidamos tu salud física entregando beneficios orientados a protegerte en casos de enfermedades o accidentes. La promoción de actividades de prevención, hábitos saludables y actividades deportivas.
Riesgo de pérdida en los fondos de los clientes por variaciones en precios de Mercado, eventos de Crédito, Contraparte y Liquidez.
Es el riesgo de potenciales pérdidas o desviaciones en la rentabilidad esperada por movimientos en variables demográficas, financieras y de negocio; que afecten directamente a los resultados financieros.
Actualmente no es posible, salvo los casos de docentes que pueden jubilarse y volver a la actividad.
Se habilita a que todos los trabajadores dependientes e independientes puedan volver a trabajar después de haberse jubilado.
Se exceptúan:
Los docentes mantienen su habilitación de poder trabajar aún si están jubilados.
Actualmente el BCU funciona como regulador.
Se crea la Agencia Reguladora de la Seguridad Social, además de mantener a BCU como regulador.
Actualmente cualquier persona puede realizar aportes voluntarios. Los mismos se incorporan a su ahorro en la AFAP. No es posible retirarlos ya que su destino es únicamente la jubilación.
Podrás acceder a nuevas posibilidades de ahorro voluntario:
Este nuevo régimen te permitirá:
Además, podrás acceder a este dinero, en ciertas circunstancias como: enfermedades graves, incapacidad absoluta, desempleo de larga duración o desalojo.
Podrán cobrarla hasta los 21 años si son solteros y no tienen ingresos propios.
Podrán cobrarla hasta los 21 años, si son solteros y no tienen ingresos propios. Se extiende hasta 23 años si cursan estudios universitarios.
Se toma en cuenta 1 año de trabajo por hijo, con un máximo de 5 hijos (solo para mujeres). Aplica para el causal jubilatorio de BPS.
Se mantiene 1 año de trabajo por hijo con un máximo de 5 hijos (solo para las mujeres), y se agrega: para los hijos con discapacidad se computan 2 años y se puede dividir entre los padres (hasta con un período mínimo de 6 meses). Se amplía para las demás cajas
formas de afiliación
Actualmente hay dos formas:
Para todos los nuevos trabajadores el nuevo sistema es obligatorio (todas las cajas).
Tendrán 3 meses para elegir una AFAP y en caso de no elegir, serán afiliados obligatoriamente a la que tenga menos comisión.
Se cobra 6,450% sobre el aporte mensual.
A los nuevos trabajadores se les cobrará la comisión en base al saldo de su cuenta, durante los primeros 24 meses, (no sobre el aporte). Culminado este plazo, el cobro se realizará igual que para los ya clientes: sobre el aporte mensual. La comisión de la AFAP no puede superar el 20% de la comisión promedio del sistema.
Al 15% que te descuentan como aporte jubilatorio, se le aplica la distribución
según el Art. 8 de la Ley 16.713.
Click aquí para más información.
Los nuevos clientes, aportan un 10% a BPS o a la Caja que corresponda (Sistema Solidario) y 5% a la AFAP (hasta un salario de $ 107.589) Desde $107.589 hasta $ 215.179, aportan el 15% solo a la AFAP.
Los clientes que residan en el exterior no pueden retirar el dinero acumulado en la AFAP. Solo acceden al retiro del monto acumulado aquellos clientes que habiendo tramitado la jubilación por incapacidad, esta les fuera denegada por no tener los mínimos años de aportes exigidos. La incapacidad denegada es solo por AFAP y se le entrega el capital en un único pago.
Podrán acceder al reintegro del monto acumulado aquellos clientes que:
¿Cómo se calcula la
jubilación?
Actualmente se comparan dos promedios de los salarios cobrados: los mejores 20 años de trabajo y los últimos 10 años. En base a eso se determina el monto base sobre el cual se paga un % basado en tu edad y los años de aportes.
El promedio de los salarios cobrados se realizará considerando los 25 mejores años de aportes. En base a eso se determina el monto base sobre el cual se paga un % basado en tu edad y los años de aportes.
Actualmente se otorga con: 58 años de edad y 28 años de trabajo.
Se otorga teniendo 2 años menos que la edad de causal y 28 años de trabajo.
Actualmente existe la jubilación mínima nacional.
Se crea el Suplemento solidario. Es un beneficio que se suma a la jubilación, pensión o retiro, con el objetivo de suplementar los ingresos de quienes no alcanzan un mínimo, a pesar de tener causal.
Actualmente no existe. Solo pueden jubilarse antes de los 60 años de edad y con menos de 30 años de aportes reales, aquellas personas que realizan actividad bonificada, por ejemplo: docentes.
Pueden acceder:
Hay diferencia en las jubilaciones de los hombres y las mujeres.
Esta proyecto no modifica el causal jubilatorio actual: 60 años de edad y 30 años de trabajo.
La forma en como se calculará tu jubilación no cambia, así como tampoco cambia la distribución de tus
aportes entre BPS y AFAP.
Si querés más información sobre cómo se distribuyen tus aportes click aquí (información sobre el Art. 8)
Existe un período de convergencia para quienes se encuentran trabajando actualmente.
Por ese motivo, según cual sea tu fecha de nacimiento se aplicarán los cambios que se detallan a continuación:
Cambio Climático: Entendemos la importancia de gestionar los riesgos relacionados con el clima para nuestras inversiones.
Ecoeficiencia: Entendemos la importancia de minimizar nuestro consumo de recursos naturales.
Inversiones Sostenibles: Estamos comprometidos con la creación de inversiones que fomenten el desarrollo sostenible de la región.
